В Мажилисе прошел круглый стол на тему «Открытая экономика: роль кооперативов в борьбе со схемами финансовых пирамид». Участники обсудили уровень финансовой грамотности населения и причины расцвета незаконных схем в стране.
Представитель Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Медет Несипбек в эксклюзивном комментарии корреспонденту Tiek.kz привел статистические данные, свидетельствующие о колоссальном росте подобных махинаций.
О чем говорит статистика?
По данным АФМ, с 2021 года количество выявленных финансовых пирамид резко возросло. За последние пять лет число подобных проектов увеличилось в 100 раз. Этот показатель демонстрирует стабильный рост из года в год.
В чем причина такого скачка?
Медет Несипбек связывает эту цифру не только с активностью мошенников, но и с повышением эффективности работы самого Агентства. Новые механизмы контроля и системы мониторинга позволили вывести из тени схемы, которые годами работали скрытно.
«На сегодняшний день проектов с признаками финансовых пирамид очень много. Они завлекают граждан обещаниями удвоить или утроить вложенные средства. Но это чистый обман. Наше агентство продолжает работу по своевременному выявлению и пресечению деятельности таких организаций», — пояснил представитель АФМ специально для Tiek.kz.
Как распознать ловушку?
Специалисты выделили основные признаки финансовой пирамиды, на которые стоит обратить внимание:
-
Сверхвысокая доходность: Обещание прибыли, в разы превышающей рыночные проценты по депозитам.
-
Обязательное привлечение людей: Требование приводить новых участников для получения выплат.
-
Отсутствие прозрачности: Нет четкой информации о деятельности компании и, самое главное, отсутствует соответствующая лицензия регулятора.
Эксперты призывают граждан проявлять бдительность и тщательно проверять законность любых финансовых проектов перед тем, как доверять им свои сбережения.
